Forex Trading lernen: ein realistischer Plan für die ersten 90 Tage

Wer Forex Trading lernen will, sollte eines wissen: Die meisten Menschen, die ein Tradingkonto eröffnen, verlieren in den ersten Monaten Geld. Das ist keine Vermutung. Broker in Großbritannien, der EU und Australien müssen veröffentlichen, wie viele ihrer Privatkunden mit CFDs Geld verlieren, und der Anteil liegt meist deutlich über der Hälfte. Die Gründe sind wenig spektakulär. Viele traden zu groß, zu oft und ohne Plan, lange bevor sie verstehen, was sie tun.

Die gute Nachricht: Alle drei Fehler lassen sich beheben. Dies ist der Plan, den wir einem Freund geben würden, der anfangen will, aufgeteilt auf drei Monate. Er ist langsamer, als die meisten es sich wünschen. Genau darum geht es.

Kann man Forex Trading lernen?

Ja. Die Grundlagen lassen sich mit Geduld und einem Demokonto kostenlos lernen. Ob Sie damit langfristig Geld verdienen, hängt aber vor allem davon ab, ob Sie Ihr Risiko klein halten und sich an einen Plan halten.

Forex Trading ist in Deutschland legal. Handeln Sie über einen regulierten Broker, also einen, der eine Zulassung der BaFin oder einer anderen Aufsichtsbehörde im EWR hat.

Woche 1–2: die Fachbegriffe lernen

Bevor Sie einen Trade eröffnen, sollten diese Begriffe für Sie etwas Konkretes bedeuten:

• Währungspaar: Sie kaufen immer eine Währung und verkaufen eine andere. Wer EUR/USD kauft, kauft Euro und bezahlt in US-Dollar.
• Bid, Ask und Spread: Sie kaufen zum höheren Ask-Kurs und verkaufen zum niedrigeren Bid-Kurs. Die Differenz ist der Spread, und er ist die erste Kostenstelle jedes Trades.
• Pip: die übliche Einheit für Kursbewegungen, meist die vierte Nachkommastelle (0,0001), bei Yen-Paaren die zweite. Unser Artikel Was ist ein Pip? erklärt das mit Beispielen.
• Lot: die Positionsgröße. Ein Standard-Lot sind 100.000 Einheiten der Basiswährung, ein Mini-Lot 10.000 und ein Micro-Lot 1.000. Mehr dazu unter Was ist ein Lot?.
• Hebel und Margin: geliehene Kaufkraft und die Sicherheitsleistung, die Ihr Broker einbehält, solange ein Trade offen ist. Lesen Sie Hebel und Margin einfach erklärt, bevor Sie sich einem Live-Konto auch nur nähern.
• Stop-Loss und Take-Profit: Orders, die Ihren Trade automatisch schließen, entweder bei einem Verlust, den Sie vorher akzeptiert haben, oder an Ihrem Kursziel.

Nutzen Sie diese zwei Wochen zum Lesen, und öffnen Sie den Pip-Rechner jedes Mal, wenn Ihnen eine Zahl nicht einleuchtet. Zehn selbst durchgerechnete Beispiele bringen Ihnen mehr als zehn Videos.

Woche 3–6: eine Plattform, ein Paar, eine Session, auf dem Demokonto

Eröffnen Sie ein Demokonto bei einem regulierten Broker. Worauf Sie achten sollten, steht in unserem Ratgeber zur Wahl eines Forex-Brokers. Installieren Sie MetaTrader 4 oder 5 oder die Plattform des Brokers (Chartsoftware im Vergleich) und üben Sie, bis diese Schritte ohne Nachdenken sitzen: eine Market-Order platzieren, eine Limit- und eine Stop-Order platzieren, Stop-Loss und Take-Profit setzen, einen Stop verschieben und einen Teil einer Position schließen.

Dann grenzen Sie alles ein. Wählen Sie ein Hauptwährungspaar wie EUR/USD und eine Session, die Sie tatsächlich verfolgen können. Für die meisten Trader in Nordamerika ist das der New Yorker Vormittag, in Europa die London-Session. Unser Ratgeber zu den vier Forex-Sessions zeigt, wann jede am aktivsten ist.

Legen Sie einen einfachen Ansatz fest und schreiben Sie ihn in wenigen Zeilen auf: was Sie zum Einstieg bringt, wo der Stop liegt, wo Sie Gewinne mitnehmen und wie viel Sie riskieren. Er muss nicht raffiniert sein. Er muss so klar sein, dass Sie hinterher erkennen, ob Sie ihn befolgt haben.

Behandeln Sie das Demogeld wie echtes Geld. Nutzen Sie den Kontostand, mit dem Sie später live handeln wollen, nicht die voreingestellten 100.000 USD, und riskieren Sie höchstens 1 % pro Trade. Ein Demokonto mit Fantasiegrößen bringt Ihnen nichts darüber bei, wie sich eine Verlustserie anfühlt.

Woche 7–8: Bilanz ziehen, bevor Sie live gehen

Inzwischen sollten Sie 30 bis 50 Demo-Trades haben. Sehen Sie sie sich ehrlich an:

• Haben Sie bei den meisten Trades Ihre schriftlichen Regeln eingehalten?
• Haben Sie jemals einen Stop-Loss weggelassen, ihn weiter weg verschoben oder nach einem Verlust die Positionsgröße verdoppelt?
• Wie groß war Ihr durchschnittlicher Gewinn im Vergleich zu Ihrem durchschnittlichen Verlust?

Beurteilen Sie die Strategie nicht nach 40 Trades. Das sind viel zu wenige, um irgendetwas zu beweisen. Sie beurteilen sich selbst: Können Sie einen Plan befolgen, wenn Sie verlieren? Wenn nicht, bleiben Sie auf dem Demokonto. Das kostet nichts.

Ein einfaches Trading-Journal macht diese Auswertung zehnmal leichter.

Woche 9–12: klein und live

Echtes Geld verändert Ihr Verhalten, und das lernen Sie nur mit echtem Geld. Halten Sie den Betrag so klein, dass sein Verlust Ihr Leben nicht verändern würde, und handeln Sie Micro-Lots, sodass jeder Trade nur ein paar Dollar riskiert.

Riskieren Sie 0,5 % bis 1 % pro Trade und berechnen Sie die Größe jedes Mal mit dem Positionsgrößenrechner. Legen Sie ein Tageslimit fest, zum Beispiel zwei Verlusttrades, nach denen Sie für den Tag aufhören. Führen Sie Ihr Journal weiter.

Rechnen Sie damit, dass die Live-Ergebnisse schlechter ausfallen als auf dem Demokonto. Spreads sind echt, Ausführungen rutschen, und Sie zögern an Stellen, an denen Sie vorher nicht gezögert haben. Das ist normal.

Was Sie in den ersten 90 Tagen lassen sollten

• Handeln Sie keine Nachrichten. Spreads weiten sich aus und Kurse springen. Warum, lesen Sie in unserem Ratgeber zum News-Trading. Lassen Sie diese Minuten aus.
• Zahlen Sie nicht für ein „garantiertes“ System. So etwas gibt es nicht. So prüfen Sie einen Signalanbieter, bevor Sie jemandem Geld zahlen.
• Stocken Sie keine Verlusttrades auf. Verbilligen fühlt sich clever an, bis zu dem einen Trade, der nicht zurückkommt.
• Messen Sie Erfolg noch nicht in Geld. In den ersten drei Monaten heißt Erfolg: Regeln einhalten und den größten Teil des Kontos behalten.

Welche Rolle Signale spielen

Signalen zu folgen kann beim Lernen helfen, weil Sie vollständige Tradepläne von jemand anderem sehen: Einstieg, Stop und Kursziele und was danach passiert. Die Grundlagen oben ersetzt das nicht. Die Positionsgröße wählen Sie weiterhin selbst, und Sie müssen verstehen, warum der Stop-Loss dort liegt, wo er liegt. Unser Ratgeber Forex-Signale richtig lesen erklärt jeden Bestandteil.

Was Sie auch nutzen, Signale oder einen Expert Advisor: Testen Sie es auf einem Demokonto, bevor Sie ihm echtes Geld anvertrauen.

Risikohinweis: Der Handel mit Devisen ist mit einem hohen Risiko verbunden und nicht für jeden geeignet. Dieser Artikel dient nur der Weiterbildung und ist keine Anlageberatung.